城事丨焦作一信用社兩員工被指控!涉480萬假票據案!


城事丨焦作一信用社兩員工被指控!涉480萬假票據案!

2021-01-14 焦作吧

今年50歲的王錦領定居焦作多年,7月2日,他向大河報·大河客戶端記者投訴了此事。

他說,2015年2月份,焦作市馬村區信用合作聯社安陽城信用社主任劉智忠聯繫到他,讓他到辦公室說一件事。因爲是朋友,王錦領沒有拒絕。

王錦領說,等他到劉智忠辦公室後,劉智忠給他介紹了一名叫劉獻紅的陌生人,讓他用現金贖劉獻紅手裡的承兌匯票,面額480萬元。當天,王錦領專門致電劉智忠,詢問劉獻紅持有的承兌匯票的真實性。

「劉智忠給我信誓旦旦地保證說,劉獻紅手裡的承兌匯票沒有問題。」他說。

王錦領講,出於對劉智忠職位的信任,他和劉獻紅商定贖買這個承兌匯票,約定利息7萬元。該承兌匯票的出票日期爲2014年8月26日,到期日爲2015年2月20日,出票人爲一家商貿公司。

根據此案一審判決書中焦作市馬村區人民法院查明之情況,2014年9月25日,劉獻紅用該票作爲質押物,以王曉燕名義在焦作市馬村區安陽城信用社貸款430萬元。幾天後,劉將其中400萬元以7分月息借給了馮志強,並直接扣下了84萬元利息,借款期限3個月。剩餘的316萬,馮志強給李知喜轉了55萬,給秦予晉、鞏家慶轉了140萬,餘款121萬馮志強拿走。當年12月份,因李知喜、馮志強不能還款,兩人找到劉獻紅提供了假承兌匯票,欲用假承兌匯票贖出此前質押的銀行承兌匯票。劉獻紅先後三次持李、馮兩人給的假票辦理質押貸款均未成功。

在貸款快到期時,劉獻紅表示沒有還款能力,劉智忠遂推薦王錦領。於是,出現了上文提及的劉智忠讓王錦領贖票的一幕。

王錦領說,2015年2月3日上午,他和劉獻紅來到安陽城信用社,並將430萬轉到了王曉燕帳戶,之後該款被劉獻紅轉帳到安陽城信用社還款。還款後,安陽城信用社工作人員在櫃檯將涉事的480萬元承兌匯票給了王錦領。

當天下午,王錦領在其他銀行驗票,發現該承兌匯票系假票。