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数码币圈疑云:维卡币“庄主”依然下落不明 诸多疑问仍无答案 – BBC News 中文


"加密币女王"

2017年10月,加密数码币圈出了件大事:维卡币(OneCoin)全球吸金40亿欧元,然后美女“庄主”,号称“加密币女王”的茹雅·伊戈纳托娃(Ruja Ignatova)连同这笔巨款失踪了。BBC记者杰米·巴特列特(Jamie Bartlett)和乔琪亚·凯特(Georgia Catt)制作的播客节目《失踪的加密币女王》(The Missing Cryptoqueen),循蛛丝马迹探求真相。

茹雅失踪前自称“加密币女王”,她的维卡币用不了两年就能取代比特币称霸币圈,届时“任何人都能在任何地方用它付账”。她失踪近三年后,维卡币还活在虚拟世界,中国投资资讯网站今年6月还有关于维卡币交易的问答。BBC系列播客去年11月播出8集后停顿了大半年,今年8月开始续播。

半年多前,诸多线索令人相信她在德国法兰克福,相信追踪者已经离她很近。最新一集播客播出时,几乎可以确信她已经离开了法兰克福。

目前茹雅依然下落不明,但事态有了新的进展,BBC也发现了更多信息和线索。

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2016年,茹雅·伊戈纳托娃在伦敦温布利体育场伴随着《烈火女孩》歌声登场亮相

弟弟供证

2017年10月,茹雅的弟弟康斯坦丁在美国被联邦调查局(FBI)拘捕。BBC团队获悉,在因非法洗钱蹲90年监狱和跟美国当局合作这两者之间,他选择了后者;他跟FBI达成协议,提供有关姐姐茹雅的信息。

他的部分证词后来在法庭公布,也收入了BBC的播客节目。

他透露,姐姐曾有一段婚外恋,是个名叫吉尔伯特·阿曼塔的已婚美国男子。

阿曼塔在佛罗里达州的公寓被人凿开天花板装了窃听器,据信是茹雅指使的,因为她不相信情人是真心要跟妻子离婚。

她不知道的是,吉尔伯特跟FBI达成了协议,同意跟当局合作;她和他的通话都被录了音。

在法庭播放的录音显示,她对情人在保密和安全方面大大咧咧非常愤怒,再三警告,而对后者的用情不专、谎言欺骗也很愤怒。

康斯坦丁还透露,姐姐于2015-17年期间在伦敦、迪拜、法兰克福、保加利亚海滨城市和首都索非亚等地购置豪宅和顶楼豪华公寓。

大约2017年9月下旬,茹雅察觉到危险,风声紧张起来,在索非亚跟弟弟康斯坦丁碰头时表露了担心,还提到很有背景的俄国大佬。

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康斯坦丁·伊戈纳托夫一度接手“维卡币”业务,后被美国FBI逮捕,同意跟美国检察机关合作提供证词

失踪前几天

根据FBI2019年稍早时向法庭递交的证据,2017年10月25日,也就是里斯本维卡币推销员大会之后两周,茹雅在索非亚登上了瑞安航空飞往希腊雅典的班机,然后就人间蒸发,下落不明。

BBC记者根据调查推断,自我失踪很可能是临时的决定。她曾让弟弟先后买了两张去不同地方的机票,然后就销声匿迹了。

而且,据信很可能是在10月22日到25日之间,有人给她通风报信,告诉她美国和德国当局可能会逮捕她。

为什么是那几天?

BBC发现,她本来约好10月21日在索非亚跟自己在伦敦的家族公司代理人见面,后来突然改变计划,去了俄国。

茹雅2016年5月在伦敦注册了一个私家公司,办公地点是伦敦西城骑士桥1号(1 Knightsbridge),替她打理日常杂务的是英国律师吉尔福德(Gary Guilford)。

吉尔福德说,当时租办公室一次签了4年租约。据他所知,茹雅在附近的肯辛顿区拥有一套顶层公寓,准备在伦敦定居。当时她已怀孕。

孩子后来是在德国出生的,茹雅还在网上贴过亲子照片。

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茹雅博士曾在社交网站发过自己和女儿的视频

跟英国的关联

还有一个令人细思的关联,跟伦敦金融城和英国金融监管当局FCA有关。

2016年6月的维卡币伦敦推销盛会过后,9月份FCA在网上发布警告,提醒投资公众谨记虚拟货币交易风险,在买卖维卡币时“多加小心”。

FCA声明表示,消费者对维卡币应该多加提防,伦敦金融城警方正在对维卡币展开调查。

它补充说:“这家公司没有得到我们的授权,我们不认为它正在进行任何需要我们授权的活动。但是,我们担心这家公司对英国消费者构成的潜在风险。”

这对大力推销维卡币的人无疑是一瓢冷水;许多人第一时间把这个官方警告声明转发给潜在的“韭菜”。

可是,2017年8月1日前后,这则告示从网上消失了;常识将此理解为警告消除。兴高采烈的变成了另一方阵营。

退休前专注于诽谤诉讼的律师胡珀(David Hooper)对BBC表示,撤销公共警告之举被作为推销维卡币的良机,这应该是显而易见的,监管当局不至于天真到看不清这一点。

一位远在北美的维卡币推销员对潜在投资者声称,撤销警告意味着英国监管当局认为维卡币没有风险;“如果(FCA)仍然认为我们是在欺诈……你觉得会是什么情况?那个警告就不会被撤下去啊。”

胡珀认为监管机构不应该为可疑的人或事“洗白”。

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英国金融监管当局 FCA 曾发出过警告,提醒公众注意风险。后来这则告示被撤下,维卡币推销者将此作为广告机会大加利用。

在制作播客时,BBC记者看到茹雅雇用的一家英国律师事务所给她的批评者的律师函,主要内容是警告他们如果不删除批评维卡币、称之为犯罪团伙的金字塔营销欺诈的网络帖子,就要采取法律行动。

根据多个消息来源,这家律师事务所也向FCA施加压力,要求其删除警告通知。

监管机构都有明确的管辖范围。FCA的监管领域涵盖金融产品和服务。不过,这个界定经常会出现模糊不清的情况,尤其是涉及新产品。

加密虚拟币就是新产品之一,曾经而且仍然在很大程度上处于监管灰色地带。

FCA撤下维卡币风险警告时曾有人提出疑问,回答是这则告示“已经在我们的网站上停留了足够的时间,足以使投资者意识到我们的担忧”。

不过,FCA网站上有些警告声明已经在那里放了很多年,甚至几十年。而维卡币交易风险警告下网时,英国的营销推广正在热火朝天。

BBC再次询问时,FCA回应说当初发布告示是应伦敦金融城警方的要求,后来撤下告示也是跟对方的联手行动。

而且,维卡币“似乎没有从事任何需要FCA授权的活动”; FCA不负责监管加密虚拟资产,这件事归伦敦金融城警方管。

但是,金融城警方明确表示监管职责属于FCA。对此FCA拒绝进一步置评。

伦敦金融城警方的调查最后也不了了之,理由是“证据不足以支持刑事诉讼”。不过,美国一名律师去年被定罪,伦敦金融城警方是提供了帮助的,对此美国检察官表达了感谢。

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维卡币公司仍未歇业,官网未封。

这位名叫斯考特(Mark Scott)的律师2019年在美国向法庭认罪。他被控参与了维卡币交易所的4亿美元的洗钱行动。

茹雅如果被捕,她将面临长达80年的美国监狱监禁。

对于从他们的积蓄中被骗走成千上万的人来说,正义目前暂时缺席。

但是与此同时,许多人不禁感到英国当局本可以采取更多措施来制止这种骗局,至少不应该使他们的担忧不为所动。

有证据显示上亿欧元的钱款从她帐上流向迪拜、希腊、保加利亚的一些帐户。

各种纷繁的线索似乎在把人们的注意力引向团伙犯罪、商业、政治和钱财的交集点。

曾经有一名维卡币的拥趸说过一句话:“他们喜欢的不是她,是她的钱。她只要有钱就安全。”

BBC播客将继续跟踪事态进展。

BBC播客《失踪的加密币女王》2019年9月开播,从11月到2020年7月底之间有大半年时间暂停,8月初恢复播出。

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