跨境網際網路券商的“至暗時刻”:市值大幅蒸發、或面臨整改


中新經緯10月16日電 (林堅 閆淑鑫)得益於中國居民境外投資規模的急劇增長,以及中概股回港上市等刺激,富途證券、老虎證券等跨境網際網路券商成為炙手可熱的中概股。不過眼下,這兩家網際網路券商或面臨著今年以來最嚴峻的考驗。

繼10月14日遭到人民網刊文點名個人資訊保安問題後,15日又有監管層人士對媒體表態稱,證監會等監管部門將依法對此類活動予以規範。儘管兩家網際網路券商均對一系列質疑作出了迴應,譬如擁抱監管等。但市場對兩家券商後續展業的顧慮開始增多,引發股價持續震盪。

跨境網際網路券商之殤

富途控股(注:富途證券的母公司)及老虎證券均已經完成赴美上市。就在10月14日晚間美股開盤後,老虎證券、富途控股突遭暴跌行情。

有市場人士分析這與當日人民網刊文“點名”這兩家券商有關。中新經緯注意到,人民網於10月14日刊發了題為《財經觀察:個人資訊保護法施行在即,跨境網際網路券商何去何從?》的文章稱,富途證券、老虎證券等網際網路券商在使用者資訊保安以及合法化、合規化方面存在風險,包括個人資訊收集使用、個人資訊跨境流通等方面。

該文章明確指出,2021年11月1日起將施行的《個人資訊保護法》明確了個人資訊跨境提供規則的背景下,內地公民的個人資訊出境問題或將成為提供美股、港股等全球主要市場股票交易服務的網際網路券商即將面臨的新考驗。

富途證券與老虎證券聞聲作出迴應。富途證券稱,“富途始終積極配合監管的規定,就2019年7月 APP專項治理工作組提出的整改意見,富途於第一時間和整改小組取得聯絡,並已經於2019年8月2日按照監管要求完成所有整改工作。”

老虎證券則向中新經緯迴應稱,公司高度重視近期將要施行的《個人資訊保護法》,已在集團內部組織了多輪學習、培訓和考核,並聘請了專業律師和外部專家提供相應指導意見,落實到集團各項業務運營中。集團內部將持續強化對相關法律法規的學習和培訓,密切追蹤最新監管規定,定期自審自查,切實落實國家相關法律法規要求,嚴格保障使用者個人資訊保安。

老虎證券也指出,2019年7月,在收到APP專項治理工作組發出的意見後,公司立即成立特別行動小組,與專項工作組進行深入溝通、積極配合,並已於2019年8月17日按照要求完成所有工作。

據中新經緯瞭解,2019年7月,受中央網信辦、工信部、公安部、國家市場監管總局四部門委託,由全國資訊保安標準化技術委員會、中國消費者協會、中國網際網路協會、中國網路空間安全協會成立的APP違法違規收集使用個人資訊專項治理工作組釋出通知,評估發現包括老虎證券、富途牛牛(注:富途證券運營的產品)等APP在個人資訊收集使用方面存在問題且未公開有效聯絡方式,並被要求整改。

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資料顯示,老虎證券其持牌主體US TIGER SECURITIES, INC.和富途控股旗下兩家全資子公司Futu INC.以及Futu Clearing Inc.均受美國金融業監管局(FINRA)監管。

14日當天,老虎證券市值蒸發3.3億美元(約合人民幣21億元)至12.37億美元(約合人民幣80億元),富途控股市值蒸發超15億美元(約合人民幣97億元)至108億美元(約合人民幣695億元),兩者蒸發市值總計摺合人民幣約118億元。

富途證券與老虎證券均在迴應中均提到了公司對資訊保護的重視程度。富途證券表示,公司自成立以來就堅持個人資訊保護及資料安全是重中之重,一直嚴格遵守和踐行相關法律法規,未來公司會繼續積極配合監管部門,努力並持續做好個人資訊保護工作。老虎證券表示,公司一直視合法合規為其運營生命線,高度重視個人資訊保護和資料安全。

一位不願具名的前頭部內資券商高管在接受中新經緯採訪時認為,從老虎證券、富途證券涉及資訊保護安全一事可以看出,市場或者監管層對於國內資金流出存在的漏洞十分在意。

或遇“至暗時刻”

在個人資訊保安保護的質疑尚未解除“警報”之際,一波未平一波又起。15日,有接近監管部門的人士向媒體表態稱,按照所有金融活動均應納入監管的要求,證監會等監管部門正著力完善相關監管規則,將依法對此類活動予以規範,加強監管執法,全面保護投資者合法權益。

受此訊息影響,富途控股、老虎證券股價再度大跌。截至15日收盤,分別跌13.66%和3.3%。

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來源:Wind

中新經緯瞭解到,包括老虎證券等在內的部分跨境網際網路券商並沒有中國大陸地區相關的金融牌照。據悉,境外證券經營機構通過境內關聯平臺機構,面向境內投資者開展境外證券交易服務的營銷、開戶等活動,不符合中國《證券法》《證券公司監督管理條例》關於未經許可批准,任何單位和個人不得從事證券業務等相關規定的精神。

面對市場又一番質疑,富途證券最新迴應稱,公司將始終堅守合規底線,堅定擁抱監管。而老虎證券也迴應稱,已關注到媒體報道。對於未來將出臺的新規,老虎證券將不斷加強平臺自律,做新規的積極響應者和踐行者。將一如既往按照監管的最新要求,服從監管安排,嚴格執行新規。

接受中新經緯採訪的業界人士均認為,對於從事跨境業務的網際網路券商而言,跨境展業面臨的監管問題始終是一大風險。據中新經緯瞭解到,目前除合格境內機構投資者(QDII)、“滬港通”機制外,證監會未批准任何境內外機構開展為境內投資者參與境外證券交易提供服務的業務。

值得一提的是,距離2019年及2021年兩次被“點名”更早之前的2016年7月,證監會曾釋出境外投資風險提示,指出“老虎證券”“積木股票”等境內網站和移動客戶端提供美股、港股等境外證券買賣服務。

中新經緯發現,富途證券與老虎證券均在定期報告中多次強調其缺少相關牌照,如果政策一旦變動,其可能面臨處罰。

對投資者影響幾何?在平安證券非銀與金融科技分析師王維逸看來,人民幣跨境投資有政策風險。目前法律尚未允許人民幣投資境外證券業務,跨境網際網路券商可能面臨境內使用者無法入金的風險。

上海久誠律師事務所律師許峰在接受中新經緯採訪時表示,富途控股與老虎證券受到市場關注,主要有兩個方面需要留意,一是個人資訊問題,二是外匯管制合規問題。此外,兩家券商證券業務或許並不具備行政許可。“如果嚴格合規起來,不排除企業持續運營會出現風險的可能。”

另一家頭部券商人士也向中新經緯表達了與許峰相同的擔憂,其認為,如果嚴格處理,最壞的結果就是這些網際網路券商將無法繼續展業。

不過,前述不願具名的前頭部內資券商高管對此相對樂觀,“被關停概率不大,整改的概率更大。”(中新經緯APP)

(文中觀點僅供參考,不構成投資建議,投資有風險,入市需謹慎。)

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